Снятие наличных за границей

Самыми выгодными картами для путешественников, которые часто снимают наличные, можно назвать CitiOne+ от Ситибанка и «Карту с преимуществами» от Альфа-Банка. С них можно снимать в сторонних банкоматах, в том числе за рубежом, до 300 000 ₽ в день (в пределах ежемесячных лимитов), и за это банки не возьмут ни копейки, если выполнять их условия по минимальному размеру расходов или остатка по карте.

На третьем месте — карта Тинькофф Банка, которая позволяет бесплатно снимать наличные в любом банкомате мира в пределах 150 000 ₽ в месяц. При этом сумма снятия должна быть не ниже 3000 ₽. В противном случае комиссия составит 2%, но не меньше, чем 90 ₽.

7 карт со снятием денег за границей без комиссии

Банк — название карты

Сколько можно снимать без комиссии за границей

Стоимость обслуживания

Ситибанк — CitiOne+ (Mastercard World)

До 300 000 ₽ в день и до 2 000 000 ₽ в месяц, если соблюдается одно из условий: на карту поступает зарплата от 80 000 ₽, среднемесячный баланс от 300 000 ₽ или расходы по карте не менее 30 000 ₽

250 ₽ в месяц; бесплатно, если на карту поступает зарплата от 80 000 ₽, или остаток по ней от 300 000 ₽, или расходы за месяц от 30 000 ₽

Альфа-Банк — Карта с преимуществами (Gold)

До 300 000 ₽ в день и 500 000 ₽ в месяц, без комиссии первые два месяца для всех, затем — если сумма покупок за предыдущий месяц больше 10 000 ₽ или среднемесячный остаток на счёте больше 30 000 ₽

100 ₽ в месяц; бесплатно, если тратить по карте от 10 000 ₽ в месяц или хранить на счетах от 30 000 ₽

Тинькофф Банк — Black (Mastercard World)

Не меньше 3000 ₽ за операцию, не больше 150 000 ₽ в месяц

99 ₽ в месяц; бесплатно, если остаток по карте не ниже 30 000 ₽ или если есть вклад или кредит на сумму от 50 000 ₽

Восточный — Карта №1 (Visa Instant Issue)

Не меньше 3000 ₽ за операцию, не больше 150 000 ₽ в месяц

150 ₽ за оформление карты и 99 ₽ в месяц за обслуживание; бесплатно, если остаток по карте не ниже 30 000 ₽

Транскапиталбанк — Расчётная (Visa Classic Unembossed)

До 100 000 ₽ в месяц

Бесплатно

Ренессанс Кредит — Дебетовая (Mastercard World)

До 25 000 ₽ в месяц

99 ₽ за оформление и 59 ₽ в месяц за обслуживание; бесплатно при остатке по карте от 30 000 ₽ или расходах от 5000 ₽ в месяц

Санкт-Петербург — Travel (Mastercard World)

Всего 4 операции в году, не более 100 000 ₽ в день

249 ₽ в месяц; бесплатно, если тратить по карте от 30 000 ₽ в месяц или держать на счёте от 100 000 ₽

Найти карту с другими опциями

Калькулятор дебетовых карт

Не всегда без комиссии

Будьте осторожны! Снятие средств без комиссии означает, что эту комиссию не возьмёт банк, чьей картой вы пользуетесь. Тем не менее это может сделать банк, чей банкомат выдаёт деньги. «При снятии наличных денежных средств в устройствах самообслуживания и отделениях сторонних банков может взиматься дополнительная комиссия банком, установившим устройство самообслуживания или осуществляющим выдачу наличных денежных средств в отделении», — говорится в тарифах Транскапиталбанка.

О комиссии стороннего банка вы узнаете из сообщения на экране банкомата перед выдачей денег. Если хотите её избежать, отмените операцию и попробуйте снять наличные в другом банкомате.

Как искали карты?

Среди предложений топ-50 банков по размеру активов по состоянию на 1 октября 2018 года искали такие дебетовые карты, с помощью которых в банкоматах за пределами России можно снимать наличные без оплаты комиссии банку, выпустившему карту. Предложения ранжировались по сумме, которую можно снять без комиссии (от меньшего количества ограничений к большему). Если этот показатель совпадал у нескольких банков, то место в таблице определялось по размеру активов банка. Если банк предлагал несколько карт с опцией снятия наличных в сторонних банкоматах без комиссии, выбиралась карта с наименьшей стоимостью обслуживания. Не рассматривались предложения для премиальных клиентов.

Читайте по теме: 10 карт с бесплатной страховкой для путешественников

Банки партнеры Росбанка

Банки партнеры это некий союз банков, которые помогают своим клиентам сделать свои сервисы удобнее и качественнее. Проще говоря, вы будучи клиентом Росбанка можете прийти в офисы или отделения других банков и воспользоваться в полной мере их услугами. Это достаточно удобно и позволяет вам не ехать через весь город к банкомату вашего банка, а всего лишь условно перейти дорогу и снять или положить наличные без каких либо трудностей.

Банкоматы банков партнеров Росбанка

Росбанк на данный момент имеют соглашения о сотрудничестве с 9ю банками:

  • Альфа-банк
  • ВТБ(бывший ВТБ24)
  • Ак-барс банк
  • Райффайзенбанк
  • Россельхозбанк
  • Газпромбанк
  • УРАЛСИБ БАНК
  • Открытие банк
  • Совкомбанк

В каждом из этих банков вы можете снять наличные или внести наличные средства. Также стоит помнить, что банки которые входят в состав объединенной группы, в которую также входит и Росбанк, тоже являются партнерскими. Соответственно банки РусФинанс и Дельта кредит, также являются партнерами. Во всех банках партнерах, вы можете не только проводить операции с наличными средствами, но также пользоваться сервисами платежей: оплата налогов, услуг ЖКХ, оплата штрафов.

Банки партнеры Росбанка + Совкомбанк и Открытие банк

ВТБ Росбанк

ВТБ банка является банком партнером Росбанка. В банкоматах ВТБ вы можете снимать и вносить наличные средства, по таким же условиям, как и в Росбанке. ВТБ имеет множество банкоматов на территории России, поэтому проблем у вас не будет. Ниже представлен список банкоматов ВТБ:

Альфа-банк Росбанк

Альфа-банк является одним из крупнейшим банком нашей страны и имеет множество банкоматов и отделений. Также, как и у других партнеров, вы без комиссии можете снимать и вносить наличные средства в банкоматах Альфа-банка. А также полноценно пользоваться сервисами и услугами. Но стоит помнить, что при снятии или внесении иностранной валюты, Альфа-банк может конвертировать по собственному курсу. Ниже представлен список банкоматов и отделений Альфа-банка:

Ак-барс банк Росбанка

Если вы оказались на территории Республики Татарстан, вы можете столкнуться с небольшой проблемой отсутствия нужного количества банкоматов. Но эта проблема была решена после того, как Росбанк и Ак-барс банк заключили партнерское соглашение, позволяющее клиентам Росбанка в полном объеме пользоваться услугами банка. Банкоматов АКБ по всей Республике Татарстан большое множество. Ниже приведен список банкоматов и отделений АКБ

Райффайзенбанк Росбанк

Райффайзенбанк является одним из самых популярных банков в России. Если вам нужна валюта, то вам прямая путь дорога в банкоматы Райффайзенбанка. Только помните, что при запросе в банкоматах, банк может взимать дополнительную комиссию за конвертацию валюты. Ниже представлен список банкоматов и отделений банка:

Россельхозбанк Росбанк

Россельхозбанк банк, также является партнерским банком Росбанка, в котором можно снять деньги без комиссии. Список банков вы можете посмотреть внизу:

Газпромбанк Росбанк

Газпромбанк является хоть крупнейшим, но не сильно распространенным банком в России. Однако тем не менее, если вы оказались в такой ситуации, что кроме Газпромбанка больше ничего нет, то вы также можете воспользоваться банкоматами банка для снятие наличных. Ниже представлен список банкоматов банка:

УРАЛСИБ БАНК Росбанк

Уралсиб не сильно популярен в западной части России, но тем не менее, банкоматы есть. Ниже представлен список банкоматов, в которых вы можете снять или положить наличные на счет вашей карты Росбанка без комиссии:

Открытие БАНК Росбанк

К счастью, Открытие банк имеют широкую сеть банкоматов и отделений для снятия наличных без комиссии. Поэтому клиенты Росбанка могут снимать наличные средства в банкоматах Открытие банка. Могут действовать суточные и месячные лимиты.

Совкомбанк Росбанк

Также стоит отметить и Совкомбанк. Имея большую и распространенную сеть банкоматов и отделений, клиенты Росбанка практически без ограничений могут снять наличные в банкоматах Совкомбанка. Однако могут действовать ограничения по суточному и месячному лимиту.

В каких банкоматах можно снимать наличные деньги без комиссии с карты Росбанка?

В банкоматах всех партнеров Росбанка вы можете снять или внести наличные без комиссии. Стоит только помнить, что партнерский банк, в котором собираетесь снять валюту, может взять дополнительную комиссию за конвертацию.

Кроме операций внесения и снятия наличных, вы также можете:

  • Погасить ежемесячный платеж по кредиту и кредитке
  • Оплатить услуги ЖКХ(газ, свет, вода)
  • Сделать перевод на другие счета и карты
  • Оплатить мобильную связь(пополнить баланс телефона)
  • Проверить остаток по счету

Однако банки выдающие наличные могут наложить определенные ограничения на снятие:

  • ВТБ. Месячный лимит на снятие составляет 100 000 рублей
  • Россельхозбанк. Дневной лимит на снятие наличных составляет 200 000 рублей
  • Альфа-банка. Дневной лимит не более 200 000 рублей, и месячный не более 1 000 000 рублей
  • РайффайзенБанк. Дневной лимит также не более 200 000 рублей, и месячный не более 1 млн. рублей
  • Газпромбанк. В день можно снять не более 10 000 рублей, в месяц не более 200 000 рублей
  • Уралсиб. В день не более 6 000 рублей, в месяц не более 100 000 рублей.
  • АК Барс. Суточный лимит не более 200 000 рублей, месячный не более 1 000 000 рублей.

Как вы видите в большинстве банкоматах лимит составляет не более 1 млн рублей в месяц, и суточный не более 200 000 рублей. Стоит уточнить, что некоторые банки могут установить лимит на разовое снятие наличных. В банкоматах АКБ, за одну операции более 15 000 рублей у вас, к сожалению, снять не получится. Однако информацию стоит уточнит в самом отделении или по телефону горячей линии.

Если снимать деньги с карты в чужом банкомате, то можно потерять существенную сумму. Вот какие комиссии за снятие наличных с дебетовых карт берут крупнейшие банки:

  • Сбербанк — 1%, но не меньше 100 рублей;
  • ВТБ — 1%, но не меньше 300 рублей;
  • Открытие — 1,5%, но не меньше 250 рублей;
  • Промсвязьбанк — 1%, но не менее 299 рублей;
  • Русский Стандарт — 2%, но не меньше 100 рублей;
  • Тинькофф банк — 90 рублей (при сумме до 3000 рублей).

Чтобы избежать лишних трат, следуйте нашим советам.

1. Снимайте деньги только в банкомате своего банка

Очевидный совет. Вам не придётся платить комиссию при снятии денег с дебетовой карты, если вы воспользуетесь банкоматом банка, который эту карту выпустил.

Некоторые банки устанавливают лимиты снятия денег в день или за месяц. Обычно чем выше статус карты, тем больше лимит на снятие в банкоматах. Если превысить этот лимит, то может браться комиссия.

Лимиты на снятие наличных в 15 крупнейших розничных банках

Банк — карта

Лимит выдачи наличных

Сбербанк России — Masterсard Standard «Классическая»

150 000 рублей в день, 1 500 000 рублей в месяц

Газпромбанк — Masterсard Standard «Пакет Базовый»

150 000 рублей в день, 1 000 000 рублей в месяц

ВТБ — Masterсard Platinum «Мультикарта»

350 000 рублей в день, 2 000 000 рублей в месяц

Россельхозбанк — Masterсard Standard «Амурский тигр»

150 000 рублей в день

Альфа-Банк — Masterсard Standard «РЖД-Бонус»

300 000 рублей в день, 800 000 рублей в месяц

ФК Открытие — Visa Classic «Автокарта»

200 000 рублей в месяц

Промсвязьбанк — Masterсard World «Мир без границ»

300 000 рублей в день, 600 000 рублей в месяц

ЮниКредит Банк — Masterсard Standard «Классическая»

200 000 рублей в день, 500 000 рублей в месяц

Бинбанк — Masterсard World «Зарплатная»

150 000 рублей в день, 750 000 рублей в месяц

Райффайзенбанк — Masterсard Standard «Классическая»

200 000 рублей в день, 1 000 000 рублей в месяц

Росбанк — Masterсard Standard «Пакет Классический»

150 000 рублей в день, 500 000 рублей в месяц

Банк «Санкт-Петербург» — Masterсard Standard «Пакет базовый»

100 000 рублей в день

Уралсиб — Visa Classic «Копилка»

300 000 рублей в день, 500 000 рублей в месяц

Мособлбанк — Masterсard Standard «Пакет Розничный»

100 000 рублей в день, 700 000 рублей в месяц

Банк Россия — Мир Классик «Пакет Базовый»

1 000 000 рублей в месяц

2. Снимайте деньги в банкоматах партнёров

Крупные сети банков дружат друг с другом, позволяя клиентам снимать наличные с дебетовых карт по тарифам своего банка. Например, владельцы карт Промсвязьбанка могут снимать наличные в банкоматах Альфа-банка, Россельхозбанка, банка «Возрождение» и Бинбанка.

Узнать о ближайшем банкомате банка-партнёра можно на сайте вашего банка, в приложении банка или по телефону колл-центра.

3. Делайте бесплатный банковский перевод

Некоторые магазины всё ещё работают с наличными деньгами и не принимают к оплате банковские карты. Часто у них есть банковская карта, и они предлагают в качестве оплаты сделать перевод с карты на карту. В большинстве банков перевод между картами внутри банка бесплатный, а у некоторых комиссия не берётся и при переводе денег в другой банк.

Помните, что когда вы делаете такой перевод, продавец обязан сделать кассовый чек. Если он его не сделал, то это может быть попыткой ухода от налогов.

4. Оформите бесплатную карту крупного банка

Возможно, что у вас карта небольшого банка. Она может быть выгодной или зарплатной, но у банка — всего один банкомат на город. В таком случае заведите себе бесплатную карту банка, у которого много банкоматов поблизости. Переложите туда какую-то часть денег и снимайте наличные, когда возникнет необходимость.

5. Снимайте деньги в кассе банка

Допустим, вам нужна крупная сумма денег, которую банкомат не выдаёт. Тогда можно обратиться в кассу банка и получить деньги там.

В некоторых случаях и при снятии денег через кассу тоже берётся комиссия. Её можно обойти. Для этого в интернет-банке переведите деньги на счёт вклада «до востребования». Потом снимайте эти деньги через кассу.

Если у вас кредитная карта, то в большинстве случаев вам придётся заплатить комиссию за снятие наличных. Даже если будете снимать деньги в банкомате своего банка.

Февраль 2019

Каждый человек сталкивался с ситуацией, когда срочно нужно снять деньги с карты, а необходимого терминала поблизости нет. Многие полагают, что снимать наличные в стороннем банкомате дорого, но это не так. Некоторые финансовые компании стали выпускать дебетовые банковские карты, дающие возможность получения наличных с функцией снятия в любом банкомате без комиссии. Опция довольно полезная и удобная, поэтому ниже приведены банковские продукты, владельцам которых доступна такая услуга.

ТОП-5 дебетовых карт для бесплатного снятия наличных в любом банкомате

Помимо основного преимущества — получения денег без комиссии, дебетовые карточки обладают и другими достоинствами:

  1. Снимать средства с платёжного инструмента можно даже в том случае, если банкомата банка-эмитента нет в городе, а также нет банкоматов-партнёров, где доступно беспроцентное получение денег.
  2. Наличные можно получить в любом банкомате или терминале, который оказался рядом.
  3. Воспользоваться можно любым устройством, поэтому не нужно тратить время, стоя в очереди.

Банк-эмитент может устанавливать ограничения на операции снятия денежных средств. Это могут быть лимиты на минимальную сумму, а также ограничения на максимально возможный размер снятия. Перед тем как подписывать банковский договор на обслуживание платёжного инструмента, необходимо ознакомиться с условиями и тарифами по продукту.

Карта «Польза» от банка Хоум Кредит

На сегодняшний день дебетовая карточка «Польза» является одной из самых популярных среди населения, так как по ней предусмотрен повышенный кэшбэк за покупки у партнёров до 10%. При совершении расходных операций с помощью пластика в категориях Кафе, АЗС и Аптеки размер кэшбэка составит 3%. Все остальные расходы — 1%. Годовая ставка на остаток по счёту выше, чем по большей части других аналогичных предложений — она составляет 5%, если баланс менее 300 тысяч рублей, а сумма ежемесячных покупок по карте свыше 5 тысяч. При ежемесячном остатке на счетах более 300 тысяч начисляется 2% на превышение этой суммы.

Ежемесячная комиссия за обслуживание не взимается, если сумма расходных операций ежемесячно более 5 тысяч рублей (либо среднемесячный остаток по счёту составляет не менее 10 тысяч). При невыполнении данных требований абонентская плата составит 99 рублей в месяц. Также клиенту доступна услуга снятия денежных средств в любом банкомате по всему миру до 100 тысяч рублей в месяц без каких-либо процентов. Если же владелец платёжного инструмента является участником зарплатного проекта от Хоум Кредит Банка, то он может снимать деньги через любой банкомат без ограничений по сумме и количеству операций.

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 30 июня 2020 года, получат 5% кэшбэка за покупки в категории «Дом и ремонт» в рамках акции «Лето с Пользой». Повышенный кэшбэк в данной категории будет начисляться до 31 августа 2020 года.

Обзор карты

Оформить карту

Tinkoff Black

Карта Тинькофф Black стала самым популярным дебетовым продуктом по всей стране. В неё включены все те функции и услуги, которыми чаще всего пользуются клиенты. Здесь есть:

  • повышенный кэшбэк за покупки у партнёров до 30%, который выплачивается рублями, а не бонусами;
  • начисляемый процент на остаток до 4% на сумму до 300 тысяч рублей;
  • возможность снимать денежные средства в любом банкомате.

Снимать наличные без комиссии можно в любом банкомате, но при условии, что сумма выдачи будет от 3 тысяч рублей. Месячный лимит — до 600 тысяч рублей (500 тысяч в банкоматах Тинькофф + 100 тысяч в других банкоматах). Если владелец карты желает получить меньше 3 тысяч за одну операцию, будет удержана комиссия в 90 рублей.

Ежемесячное обслуживание счёта бесплатное, если соблюдается одно из условий:

  • при наличии на депозитном счёте суммы не менее 50 тысяч рублей;
  • если у клиента открыт кредит в банке Тинькофф, выданный на карточный счёт;
  • при неснижаемом остатке по счёту от 30 тысяч рублей.

Если ни одно из условий выполнено не было, то ежемесячная абонентская плата за обслуживание пластика составит 99 рублей.

Обзор карты

Оформить карту

Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

Владельцы данной дебетовой карточки могут получить деньги без комиссии с услугой бесплатного снятия в любых банкоматах. Ограничение на снятие средств в течение месяца — до 1 миллиона рублей. Однако если средства будут сниматься через ПВН банка, то такая операция сопровождается комиссионным сбором в размере 300 рублей (если сумма снятия менее 30 тысяч рублей). Также продукт обладает и другим приятным бонусом в виде кэшбэка за любые покупки в размере до 3%. Альтернативой общему кэшбэку может выступать повышенный возврат (до 11%) за покупки в одной из спецкатегорий.

Выпуск основной карточки, а также последующих дополнительных стоит 500 рублей. Данная сумма будет списана со счёта клиента в момент совершения первой расходной операции. Финансовая компания возвращает эти деньги в виде бонусов при достижении суммы покупок по карточке в 10 тысяч рублей. Ежемесячное обслуживание карточного счёта — бесплатное.

В первый месяц использования карты начисляется openbonus 3% от суммы всех совершенных покупок либо 11% кэшбэка за оплату в выбранной категории. Во второй и последующий месяцы для максимальной величины кэшбэка придётся соблюдать определённые условия.

Внимание! Онлайн-заявка временно недоступна.

Обзор карты

Оформить карту

Карта «№1 Ultra» от Восточного Банка

Основными преимуществами новой дебетовой карты Восточного Банка считаются начисление высокого процента на остаток и выгодная кэшбэк-программа. Приятным бонусом данного продукта также является возможность бесплатного получения наличных в банкоматах любых банков.

Чтобы снимать деньги без комиссии в устройствах других финучреждений, необходимо соблюдать следующие требования:

  • не превышать месячный лимит в 150 000 рублей (на разницу начислится 2% комиссии);
  • за один раз следует снимать не менее 3 000 рублей (иначе будет списан комиссионный сбор — 90 рублей за операцию).

Выдача наличности в банкоматах и кассах Восточного Банка осуществляется бесплатно без каких-либо условий. В сутки можно обналичить не более 300 000 рублей, в месяц — не более 2 000 000 рублей.

Ещё одним достоинством карты является условно-бесплатное обслуживание. Комиссия за ведение счёта не списывается, если клиент не пользуется пластиком (постоянный баланс составляет 0 рублей), либо минимальный остаток превышает 50 000 рублей. Плата не взимается также и при переводе на карту зарплаты или пенсии. Во всех иных случаях стоимость обслуживания составит 150 рублей в месяц.

Внимание! Восточный Банк доставит карту на дом за 24 часа. Это бесплатно и безопасно.

Обзор карты

Оформить карту

Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Ещё одним бесплатным продуктом является дебетовая карточка от банка Уралсиб. Бесплатное обслуживание действует при выполнении одного из условий:

  • ежемесячная сумма покупок составила более 1 тысячи рублей;
  • минимальный остаток на карте превышает 5 тысяч рублей.

При несоблюдении вышеуказанных условий за карту придётся отдавать 49 рублей в месяц. На остаток средств начисляется 6,25% годовых, которые выплачиваются рублями ежемесячно. Кэшбэк за все расходные операции — до 3%.

Ежемесячно по карте можно снимать до 500 тысяч рублей без комиссии в любом банкомате (для бесплатного снятия в сторонних банкоматах минимальная сумма операции не должна быть меньше 3 тысяч рублей). Межбанковские переводы с карты на карту осуществляются с комиссией 1,5% от суммы перечисления (не менее 60 рублей).

Внимание! Онлайн-заявка временно недоступна.

Обзор карты

Оформить карту

Порядок оформления дебетовой карты с бесплатным снятием наличных

Оформить дебетовый продукт может любой гражданин РФ, достигший возраста 18 лет. Для оформления потребуется только паспорт клиента с отметкой о регистрации в регионе присутствия финансового учреждения. Так как карточка дебетовая, подтверждать платёжеспособность не нужно. Подать заявку на получение карты можно двумя способами:

  • непосредственно в офисе финансовой компании;
  • заполнить онлайн-анкету на сайте банка.

Чтобы оформить пластик в отделении банка, необходимо подойти в ближайшее отделение финансового учреждения с документами и обратиться к сотруднику компании. Специалист проконсультирует по тарифам и услугам банковского продукта, заполнит анкету и отправит на рассмотрение. После принятия положительного решения пластик будет изготовлен в течение нескольких дней.

Онлайн-заявка существенно экономит время клиента, так как не нужно лишний раз ходить в офис. Подать анкету можно на сайте банка, а её заполнение занимает 10-15 минут. В заявке указываются персональные данные заявителя:

  • ФИО и дата рождения;
  • паспортные данные клиента;
  • место проживания и регистрации;
  • прочая контактная информация.

Если решение по заявке положительное, то клиента уведомят сотрудники компании посредством СМС или звонка. Получить готовую карточку можно в отделении банка или другими доступными способами, например, по почте или курьерской службой, если такая опция доступна.

Лучшие бесплатные карты 2020 #всёсразу Райффайзенбанк Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • 3,9% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее Альфа-Карта Альфа-Банк Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • 2% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее Кэшбэк карта Райффайзенбанк Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • 1,5% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее Следите за новостями на нашем телеграм-канале

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *